信托業(yè)務(wù)將劃定新分類
據(jù)有關(guān)媒體報(bào)道，監(jiān)管部門正在醞釀推進(jìn)信托業(yè)務(wù)分類改革，探索以信托目的、信托成立方式、信托財(cái)產(chǎn)管理內(nèi)容和方式作為分類的基礎(chǔ)，將信托業(yè)務(wù)分為新的三類：資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托。
業(yè)內(nèi)人士稱，業(yè)務(wù)分類改革或?qū)⒆鳛?022年信托行業(yè)重點(diǎn)工作推進(jìn)。而信托業(yè)務(wù)或?qū)⑦M(jìn)入新發(fā)展格局。
家族信托新增規(guī)模超百億
中國信登數(shù)據(jù)顯示，1月信托行業(yè)新增家族信托規(guī)模128.99億元，較上月增長33.54%，創(chuàng)近一年內(nèi)新高。2021年末我國信托產(chǎn)品投資者數(shù)量繼續(xù)上升，其中個(gè)人投資者數(shù)量已增長至120萬人以上，增幅較年初增長達(dá)56.02%，僅第四季度便凈增20萬人。
中國信登表示，我國居民財(cái)富管理需求在持續(xù)提高，加之信托業(yè)回歸本源、加快轉(zhuǎn)型等多重因素影響，家族信托作為具備信托本源特色的服務(wù)信托業(yè)務(wù)之一，已成為行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。
民營企業(yè)對家族信托需求強(qiáng)烈
據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，截至2021年9月末，家族信托存續(xù)規(guī)模約為3100億元，連續(xù)6個(gè)季度上升。
目前我國有3200萬家民營企業(yè)，民營企業(yè)家對家族信托的需求十分強(qiáng)烈。2021年全國兩會期間，全國政協(xié)委員、證監(jiān)會原主席肖鋼表示，作為金融關(guān)鍵詞，家族信托、養(yǎng)老信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)受到較高的關(guān)注度。
同時(shí)，他表示，為促進(jìn)民營企業(yè)家財(cái)富的平穩(wěn)傳承，降低傳承過程中民營企業(yè)家財(cái)富社會效用的耗損，建議將家族信托作為一項(xiàng)民企財(cái)富傳承的頂層設(shè)計(jì)予以推行，為此，需要進(jìn)一步完善信托制度，從修訂信托法、建立與家族信托相配套的基礎(chǔ)設(shè)施、出臺信托法的司法解釋以及加強(qiáng)監(jiān)管等四方面完善信托制度，促進(jìn)推行家族信托。
家族信托將成為高凈值人群標(biāo)配
在面對疫情影響及復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境中，高凈值人群對各式財(cái)富管理工具的關(guān)注度與日俱增。對于高凈值人群而言，如何對財(cái)富進(jìn)行保護(hù)和傳承顯得尤為重要。家族信托憑借其具有傳承規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)管理、回報(bào)社會、激勵(lì)和約束家族等品質(zhì)，正在成為當(dāng)前高凈值人群家族財(cái)富傳承的主要工具之一。
據(jù)《2021年家族財(cái)富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書》報(bào)告顯示，在新冠疫情的陰影下，全球家族財(cái)富管理行業(yè)仍保持增長態(tài)勢，內(nèi)部管理更加高效，并在投資、稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)保護(hù)、二代教育等領(lǐng)域出現(xiàn)了新的趨勢性變化。同時(shí)，全球高凈值人群開始考慮財(cái)富的積極影響，可持續(xù)投資和慈善事業(yè)受到了更多的重視。
家族信托步入發(fā)展“快車道”
2022年各家信托公司越來越多地重視創(chuàng)新業(yè)務(wù)布局，新業(yè)務(wù)模式、方向不斷涌現(xiàn)。從目前看，家族信托、慈善信托、保險(xiǎn)金信托等服務(wù)信托具有較高潛力，在2021年68家信托公司中已有59家開展了家族信托業(yè)務(wù)。
1）某種程度上，當(dāng)下的困境正是信托行業(yè)加速轉(zhuǎn)型財(cái)富管理或資產(chǎn)管理的關(guān)鍵催化劑。而從行業(yè)價(jià)值來看，信托的價(jià)值與功能無法被其他的工具所取代。
2）長遠(yuǎn)來看，無論是財(cái)富管理還是資產(chǎn)管理，其客戶規(guī)模、資產(chǎn)體量及增長潛力均足夠龐大，是未來的藍(lán)海業(yè)務(wù)，發(fā)展前景值得期待。
家族信托能夠?yàn)楦邇糁等耸刻峁┌ㄘ?cái)富管理、財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃、法律咨詢、企業(yè)控制、家族慈善等在內(nèi)的綜合傳承規(guī)劃服務(wù)，能夠助推家族實(shí)現(xiàn)長期發(fā)展與治理目標(biāo)，因此，以家族信托為代表的服務(wù)類信托將迎來更大的發(fā)展空間。瑞豐德永家族信托服務(wù)，旨在滿足客戶對家族財(cái)富的長期規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隔離，并最終實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值和傳承的需求。
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